银行供应链金融模式的信用管理探讨

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【题目】银行供应链金融模式的信用管理探讨 
【第一章】供应链金融信用风险防控研究绪论 
【第二章】国内外供应链金融模式文献综述 
【第三章】供应链金融模式的相关概念界定 
【第四章】供应链金融模式的信用风险识别与评价 
【第五章】供应链金融模式的信用风险控制 
【第六章】银行供应链金融模式信用风险管理案例分析 
【总结/参考文献】供应链金融信用风险管控体系构建总结与参考文献


 
　　摘 要

　　在激烈的竞争氛围下，银行不断进行业务创新，拓展市场份额。在我国中小企业因融资困难而有碍其发展的情况下，我国政府对中小企业融资问题予以高度重视，银行抓住了这样的契机，响应国家政策进行业务创新，提供供应链金融模式的服务，开拓中小企业融资市场，缓解中小企业融资难题。但国内供应链金融模式发展相对较晚，有些体系措施并不完善，各大银行为了抢先争夺供应链金融模式这一新的市场，在未能完全建立信用风险管理体系的情况下加大了对以核心企业为后盾的中小企业的授信额度。而且，供应链金融模式与传统的信贷模式的差异巨大，可能存在的信用风险来源也有很大区别，信用风险也要提高许多倍，倘若银行没有对供应链金融模式的信用风险进行有效管理，一味地拓展业务占有市场份额，提供供应链金融模式业务，倘若有重大危机发生，银行将可能陷入困境，也可能会影响整个银行体系。因此，信用风险管理对供应链金融模式的良好发展至关重要。

　　现今，很少有学者在对银行的供应链金融模式的信用风险管理理论进行全面、详细的分析后，结合案例对其进行实践研究与论证，并对信用风险评价方法提出一定改进建议。本文将整体宏观经济环境作为研究背景，结合供应链金融模式信用风险的相关理论研究，从银行的角度理论分析供应链金融模式，结合各参与主体，总结其信用风险可能存在的环节以进行识别，同时对各个参与主体评价要素分析后，借鉴已有学者所构建的供应链金融模式信用风险评价指标体系对供应链金融模式下银行的信用风险进行评估。另外，结合该模式的信用风险点，为银行提出从贷前、贷中到贷后的信用风险控制的方法与建议。最后，本文结合案例进行分析，验证所述理论内容，对借鉴的供应链金融模式信用风险评价指标体系提出改进建议，并对信用风险管理措施进行思考和论证，以期为各大银行有效地进行供应链金融模式的信用风险管理提供一定参考。

　　关键字：供应链金融模式，信用风险识别，信用风险评价，信用风险控制

　　Abstract

　　Banks continue to carry on business innovation and expand market share in the competitiveatmosphere. SME financing difficulties hinder its development. In this case, the government attaches greatimportance to the issue of financing for SME and the bank seize this opportunity to respond to the nationalpolicy for business innovation, supplying chain financial service, opening up SME financing market andeasing financing problems. But the domestic supply chain finance developed relatively late and somemeasures are not perfect, the major banks in order to compete in this new market, in the case of failure tocomplete the establishment of credit risk management system, increasing the core business line of creditbacked by SME. Comparing Supply chain finance to the traditional credit model, the sources of risk may bevery different and the risk may increase. If the bank did not credit the risk of supply chain finance foreffective management, blindly expanding business market share, the bank will probably be in trouble whichaffecting the entire banking system. Therefore, credit risk management for the good development of supplychain finance is essential.

　　Today, few scholars make certain recommendations for improvement with case studies anddemonstration after comprehensive and detailed analysis. This paper, the overall macro-economicenvironment as a background, combined with relevant theory of credit risk of supply chain finance, from atheoretical analysis of the bank's supply chain finance, with all participants to summarize the credit risk thatmay exist to identify links. At the same participants after each evaluation factor analysis, drawing supplychain finance credit risk assessment system has been constructed for academic credit risk assessment. Inaddition, the combination of credit risk point, a method and recommendations from previous loans, the loanafter loan in the credit risk control. Finally, case studies, validating the theoretical content, supply chainfinance for credit risk evaluation index system for reference recommendations for improvement, and creditrisk management measures are thinking and reasoning, with a view to the major banks supply chain financemodel credit risk management to provide a reference.

　　Keywords: supply chain finance, the identification of credit risk, the assessment of credit risk, the controlof credit risk

    目 录

　　摘 要

　　Abstract

　　第一章 绪论

　　1.1 研究背景

　　1.2 研究意义

　　1.2.1 理论意义

　　1.2.2 现实意义

　　1.3 研究思路与框架

　　1.4 研究方法与创新点

　　1.4.1 研究方法

　　1.4.2 创新点

　　第二章 国内外文献综述

　　2.1 供应链金融模式的文献综述

　　2.1.1 供应链金融模式的社会价值与实践应用国外文献综述

　　2.1.2 供应链金融模式的社会价值与实践应用国内文献综述

　　2.1.3 文献述评

　　2.2 供应链金融模式信用风险的文献综述

　　2.2.1 供应链金融模式信用风险的国外文献综述

　　2.2.2 供应链金融模式信用风险的国内文献综述

　　2.2.3 文献述评

　　第三章 供应链金融模式的相关概念界定

　　3.1 供应链金融模式的内涵与特征

　　3.2 供应链金融模式的分类与各模式的实现机制

　　3.2.1 采购阶段的预付账款融资模式

　　3.2.2 生产阶段的存货融资模式

　　3.2.3 销售阶段的应收账款融资模式

　　第四章 供应链金融模式的信用风险识别与评价

　　4.1 供应链金融模式的信用风险识别

　　4.1.1 供应链金融模式与传统授信业务的信用风险差异对比

　　4.1.2 供应链金融模式运作中的主要信用风险点

　　4.2 供应链金融模式的信用风险评价

　　4.2.1 供应链金融模式下信用风险评价指标体系的分析

　　4.2.2 供应链金融模式下信用风险评价指标体系的借鉴

　　第五章 供应链金融模式的信用风险控制

　　5.1 供应链金融模式信用风险的贷前控制

　　5.1.1 供应链金融模式的准入标准的建立

　　5.1.2 供应链金融模式业务的道德风险核查

　　5.2 供应链金融模式信用风险的贷中控制

　　5.2.1 供应链金融模式业务的产品设计

　　5.2.2 供应链金融模式业务的额度限制

　　5.2.3 供应链金融模式业务的风险转移

　　5.3 供应链金融模式信用风险的贷后控制

　　5.3.1 供应链金融模式业务的风险预警

　　5.3.2 供应链金融模式业务的损失控制

　　第六章 HM 银行供应链金融模式信用风险管理案例分析

　　6.1 融资项目情况

　　6.1.1 融资企业基本情况

　　6.1.2 核心企业情况

　　6.1.3 供应链基本情况

　　6.2 供应链金融模式方案设定

　　6.3 供应链金融模式信用风险识别与评价

　　6.3.1 信用风险识别

　　6.3.2 供应链金融模式的信用风险评价

　　6.4 供应链金融模式信用风险评价指标体系改进建议

　　6.5 供应链金融模式的信用风险控制

　　6.5.1 贷前控制

　　6.5.2 贷中控制

　　6.5.3 贷后控制

　　6.6 案例总结

　　第七章 总结与研究不足

　　参考文献

　　致谢