符合我国经济发展特征的影子银行监管制度构建,法学硕士论文

　　摘要

　　影子银行(Shadow Banks)主要是用来概括那些游离于监管体系之外,与传统、正规及受中央银行监管的传统商业银行体系相对应的金融机构。

　　它包括了行使类似传统银行职能,融资并提供流动性和信用,但不属于传统商业银行体系的金融中介机构,目前很少被纳入监管范围。具备高杠杆率、期限错配、不透明性等特点,影子银行具有较高的内生脆弱性,又因其与传统银行存在着紧密联系,在金融市场活动中的广泛应用和深入,给金融体系带来了严重的系统性风险。影子银行在欧美等发达国家进行大肆创新和过度交易,最终引发了跨国界的系统性风险。危机后,西方国家逐渐对影子银行的监管制度进行加强和完善。中国虽未直接卷入这场危机,但汲取发达国家的经验,构建和完善符合我国经济发展特征的影子银行监管制度,对推动我国的金融监管改革具有重要的现实意义。

　　本文包括了引言、正文和结语三个部分。其中,正文共分三章:

　　第一章介绍了影子银行的内涵、特征、发展现状等,以及影子银行在经营过程中的主要风险,论述了加强对影子银行监管的重要意义。

　　第二章分析当前影子银行监管制度存在的主要问题。主要包括:监管模式上存在着外部监管模式不科学、内部监管机制不健全、当前的监管模式不适应金融发展等问题;监管者的监管理念和监管目标不到位、缺乏独立性、监管资源不足等;监管内容上则存在着监管法规体系不完善、缺乏预警机制、监测机制、金融防火墙机制等。

　　第三章针对影子银行监管制度的缺陷,提出完善建议。主要包括:建立和完善新的监管模式、重视内部监管、加强国际监管合作;树立功能性的监管理念、加强监管机构间的协调性、加强监管机构的独立性、增加监管资源;构建金融监管法规体系、完善金融风险预警机制、建立金融风险隔离机制、风险救助和处置机制等。

　　关键词:影子银行;监管模式;监管制度

　　目录
　　
　　第一章影子银行概述以及监管的意义
　　
　　第一节影子银行的内涵与特征
　　一、影子银行的内涵
　　二、影子银行的特征
　　第二节我国影子银行发展的基本情况
　　一、影子银行的产生
　　二、影子银行的分类及范围
　　三、我国影子银行主要的组织形式
　　四、影子银行的规模
　　五、影子银行的积极作用
　　第三节影子银行的主要风险及监管意义
　　一、影子银行的主要风险
　　二、影子银行监管的意义
　　
　　第二章当前我国影子银行的监管状况以及存在的问题
　　
　　第一节当前我国影子银行监管状况
　　一、当前我国影子银行的监管模式
　　二、当前我国影子银行的监管主体
　　三、当前我国影子银行的监管内容
　　第二节我国影子银行监管模式存在的问题
　　一、监管模式不适应金融发展
　　二、内部监管机制不健全
　　三、缺乏切实有效的监管协调机制
　　四、缺少与国际监管的协调与合作
　　第三节我国影子银行监管主体存在的问题
　　一、监管机构的目标不明确
　　二、监管理念不到位
　　三、监管机构缺乏独立性
　　四、监管资源不足
　　第四节我国影子银行监管内容存在的问题
　　一、尚未建立健全的影子银行监管的法律法规体系
　　二、缺乏风险预警机制
　　三、缺乏风险隔离机制
　　四、尚未建立风险监测系统
　　五、缺乏事后救助机制
　　
　　第三章完善我国影子银行的监管
　　
　　第一节监管模式的完善
　　一、建立功能性监管模式
　　二、加强影子银行的内控机制
　　三、构建有效的分工与合作监管体制
　　四、加强国际监管合作
　　第二节监管主体的完善
　　一、树立明确的监管目标
　　二、树立正确的监管理念
　　三、加强监管机构的独立性
　　四、增加监管资源
　　第三节完善影子银行的监管内容
　　一、完善影子银行监管的法律法规体系
　　二、完善金融风险预警机制
　　三、建立有效的风险隔离制度
　　四、建立中国影子银行体系的风险监测系统
　　五、设立事后救助机制与处置机制
　　
　　结束语
　　
　　参考文献

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