摘 要
家族信托是信托制度中的一类,英国首先开始发展家族信托,其后,家族信托制度逐渐在美国发展完善。一般来说,发展家族信托的一个目的是,基于当前的信托制度,为了使得委托人能够较好地继承他们的遗产,更好地进行策略投资,实现最佳的资产增值,按照委托人的各种特点建立各种各样的信托。中国的很多信托企业以及其他相关金融机构都在发展家族信托。
本文主要研究中国家族信托财富管理模式。在前人研究的基础之上,本文将先后分析中国家族信托的发展现状以及中国家族信托财富管理现状,然后对遗嘱模式、保险模式以及家族保险模式等几种信托财富管理模式进行比较分析。理论分析之后,本文还将进行案例分析。通过家族企业的发展经验来阐释家族信托财富管理模式的优势和劣势。
本文研究建议,成立信托资产登记的相关制度,提出把信托资产登记当成是与其他竞争者竞争的条件。当然,它并非信托存在的必要条件,而是将家族信托存在的条件进行放松,从而来维持富裕人群的资产私密性,而且也对调动其家族信托成立的积极性有推动作用。赶紧设置家族信托相关制度,推动家族信托的相关业务健康平稳推进。调整税收制度以使其更加合理化,参考其他国家的税收制度,消除可能存在的多次征税问题,减少高薪阶层成立家族信托的费用。家族信托的广阔前景已经现出端倪,然而,信托企业依然没有决定方案来研究或者发展各类业务。尤其是在相关财富的管理和相关业务的设计这些方面明显不够。所以,信托企业必须时常增强本身的财富管理才能,增强其掌控家族信托的才能,根据高薪阶层的个性化需求,持续改进家族信托的服务模式。除此之外,依照中国高薪阶层的性格,增加家族信托营销的确定性,提前设置市场的扩展策略,把握家族信托的广阔发展前景。信托基础知识的宣传,使更加广泛的人意识到信托制度的伟大先进性,财富管理中的信托基础能够很好地起到补充家族信托的影响作用,进一步地,更大量的高收入人群会选择将信托作为其财富管理和遗产计划的主要方式。经由一些阶段的研究运营,在比较合适的时机下放开管制,使更多的信托企业自由竞争,也使得家族信托逐渐向着更广阔的空间里面运行。
关键词:家族信托;财富管理;遗嘱;保险
目录
1 绪 论
1.1 研究背景及意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 研究内容与研究方法
1.2.1 研究内容
1.2.2 研究方法
1.3 理论与文献综述
1.3.1 家族信托相关理论
1.3.2 国内外相关研究
1.4 创新点及不足之处
2 信托业发展历程与特点分析
2.1 信托业相关概念
2.2 国际信托业发展历程与特点分析
2.2.1 日本信托业发展历程与特点
2.2.2 英国信托业发展历程与特点
2.2.3 美国信托业发展历程与特点
2.3 中国信托业发展现状分析
2.3.1 中国信托业发展的经济环境
2.3.2 中国信托业发展的政策环境
3 家族信托财富管理现状分析
3.1 家族信托概述
3.1.1 家族信托的含义
3.1.2 家族信托的功能
3.2 国际家族信托财富管理现状分析
3.3 中国家族信托财富管理现状分析
3.3.1 中国家族信托财富管理发展现状
3.3.2 我国发展家族信托存在的制约因素分析
3.3.3 家族信托在我国发展的基础不足
3.3.4 信托公司发展家族信托的经验不足
4 家族信托财富管理模式的比较分析
4.1 遗嘱作为财富管理模式的分析
4.2 保险作为财富管理模式的分析
4.3 信托作为财富管理模式的分析
4.4 不同财富管理模式比较与评价
5 家族信托财富管理模式案例研究
5.1 永达汽车张德安家族信托案例
5.2 英皇国际杨受成的家族信托案例
5.3 长江实业集团李嘉诚的家族信托案例
6 中国家族信托财富管理模式的政策建议
参考文献
参考文献:[1]Bossomaier,Terry,RussellK.Standish,andMichaelHarre.Simulationoftrustinclient-wealthmanagementadviserrelationships.InternationalJournalofSimulationandProcessModelling,2010,6,1:40-49.[2...
本文在比较商事信托和公司制度的基础上,对信托理财和公司理财的目标、内容、方法等方面进行了探索性的研究。大家在相关论文写作时,可以参考这篇题目为商事信托理财与公司理财对比分析的理财论文。原标题:信托理财与公司理财的比较研究摘要:我国传统财...
一、离岸信托简介离岸信托是信托的一种,可简单的定义为在财产授予人的注册成立地点以外的司法权区创立的信托。离岸信托主要是委托人为了规避所在国的法律、政治和经济风险而委托受托人在异地管理自己的财产,最后将财产转给受益人。利用离岸信托可产生众...
信托理财产品凭借稳健的高收益充分显示了其卓越的投资价值,受到越来越多的人关注。下面由学术堂为大家整理出一篇题目为信托理财产品销售渠道与风险控制的理财论文,供大家参考。原标题:信托理财,您了解吗?近年来随着理财产品的推陈出新,投资者对理财...
(一)信托业刚性兑付现象的产生背景。2007年以来,投资理则市场上最热的投资产品莫过于信托产品。受国际经济不景的大形势的影响,近两年来我国经济形势整体旱现卜滑趋势,这也直接导致了相关投资市场的萧条股票交易萎靡不振,基金公司业绩卜滑,而债券类产品...
进入2014年,一系列的信托产品出现了无法兑付本息的情况,使得中国信托业突然进入恐慌期。从中诚信托事件到11超日债无法兑付第二期利息事件可以看出,刚性兑付已经完全不能适应当前的信托业形势,因此,破刚成了信托业函待解决的问题。本篇论文正文如下:原...
通过比较公司理财与信托理财,不仅可以多角度、全方位研究信托理财,也是客观、深入发展信托理财理论和公司理财理论,完整理解企业理财的重要基础和手段。以下是本篇论文正文:摘要:金融业在全球的迅猛发展,使商事信托成为商业交易的重要组织形式之一。我...
信托理财逐渐进入人们的理财规划中,成为人们进行财富管理的一种工具。但由于信托业在我国起步较晚,行业在发展的过程中还存在信托项目本身的市场风险,投资风险,信托行为违法风险,受托人的道德风险。下面由学术堂为大家整理出一篇题目为我国信托理财业务...