建行分行绩效考核现状(2)

　　根据各基层经营机构对全行的综合贡献和新增贡献度的差异设置不同的等级行绩效收入系数差异，体现收入与效益贡献差异相匹配的原则。

　　1、等级行分组考虑各基层机构2012年经营规模及未来可持续发展的基础，选取存款、客户、中间业务收入、贷款、金融资产、电子银行账务性交易量、自助设备账务性交易量、手机银行活跃客户八项指标计算2012年末各基层机构指标占A分行整体的份额，分别按存款、客户、中收三项主要指标占比70%,其他指标占比30%的权重综合确定份额贡献大小作为分组依据。

　　基层机构综合贡献份额=一般性存款份额X 22%+同业存款份额X 3%+客户份额X 25%+中间业务收入份额X 20%+金融资产份额X 10%+各项贷款份额X 4%+电子银行账务性交易量份额X 6%+自助设备账务性交易量份额X 6%+手机银行活跃客户数份额X4%公式（3-1）其中：存款、贷款按时点、日均各占50%计算，客户按公司、个人客户各占50%计算。未开办同业存款、贷款业务的机构相应权重计入一般性存款权重中。

　　各机构根据综合贡献份额确定等级行分类，A类综合贡献份额》3%,B类综合贡献份额1.5%-3%, C类综合贡献份额0. 95%-1. 5%,D类综合贡献份额<0.95%以下，结果见下表：2、等级行考核2013年等级行综合贡献考核根据各基层机构份额贡献和主要业务新增额贡献两个方面的内部竞争能力予以评定，权重比例为30:70,引导各基层机构注重业务规模与新增贡献均衡发展，不断提高核心竞争力和可持续发展能力。

　　（1）考核评分等级行综合得分=份额贡献考核得分X30%+新增贡献考核得分X70%公式（3-2）其中：份额贡献=一般性存款份额X17%+同业存款份额X 3%+客户份额X 20%+中间业务收入份额X 10%+金融资产份额X 18%+各项贷款份额X 6^6+电子银行账务性交易量份额X 9%+自助设备账务性交易量份额X 9%+手机银行活跃客户数份额X8%.

　　新增额贡献考核存款、客户、中收（剔除资产衍生部分）三项指标的新增贡献度，权重比例分别为35:35:30.新增额贡献度得分=存款新增额得分X35%+客户新增额得分X35%+中间业务得分X30% （客户新增额得分中公司、个人客户新增得分各占50%）。

　　其中：存款新增额=一般性存款新增额X85%+同业存款新增额X15% （时点、新增存款各占50%）。

　　（2）评分规则各指标采用中位数计分法，以指标排序第27位和第28位基层机构的指标平均数为中位值。指标中值分80分，最高分120分，最低分60分。

　　当实际值大于中值时，指标得分=中值分+ （最高分一中值分）X （实际值一中值）/ （最大值一中值）；当实际值小于中值时，指标得分=最低分+ （中值分一最低分）X （实际值一最小值）/ （中值一最小值）。

　　（3）等级行评定-各基层机构的等级根据考核总得分情况，由高到低排序，按分组等级行个数确定四个等级，每类的行别个数为：A类行10个，B类行10个，C类行18个，D类行18个。A分行也将根据2013年网点实际数量调整每类中的行别数。

　　3、等级行评定结果运用等级行考核实行按季考核，动态调整各行的等级行排名，全年进行清算。评定结果作为确定基层机构绩效分配、资源配置的重要依据，排名最后以及位次明显下降的执行人力资源部对基层机构负责人动态考核管理办法基层机构员工实际绩效工资=岗位绩效工资基数X所在机构员工绩效系数X等级行收入系数公式（3-3）根据各基层机构等级行评定结果设置不同的等级行绩效收入系数差异，各等级行设置基础系数分别为1.25、1.05、0.9、0.75,考虑综合贡献度大小，前两类系数差距比后两类差距大。A类、B类行基础系数相差0.2,同一等级行内再分档，同等级内每档系数差0.02; C类、D类行基础系数相差0.15,同等级内每档系数差0.008.等级行收入系数，每类行按照总分值排序，根据基础系数和行内系数差递增计算上一位次等级行收入系数，排名越靠前收入系数越高。
　　
　　3.3.2.2职能部门

　　1、经营部门（含大客户部）经营部门一是按其主要业务指标和KPI指标目标任务完成情况进行考核，二是为充分发挥各归口部门业务管理和指导作用，强化各经营条线的外部市场竞争能力，对存款新增在四行中的市场位次进行考核浮动。

　　经营部门实际绩效工资总额=该部门员工岗位绩效工资基数X所在部门员工绩效系数X部门增量业务考核指标加权完成率X考核浮动系数公式（3-4）其中：（1）部门增量业务考核指标加权完成率=￡ （分项增量指标任务考核指标完成率X权重）。

　　分项增量指标任务考核指标主要包括存款、客户、中间业务收入和涉及归口1（2）考核浮动系数按各经营部门存款新增同业排名情况确定，归口部门一般性存款日均新增同业市场位次第一，系数为1.1,即部门全体人员绩效工资上浮10%;位次第二，系数为1;位次第三，系数为0.95,即部门全体人员绩效工资下浮5%;位次第四，系数为0.9,即部门全体人员绩效工资下浮10%.同业存款曰均余额应保持上年水平，未保持的下浮归口部门5%绩效工资。

　　其中：个人金融部考核个人存款日均新增同业市场位次；对公经营部门考核企业存款日均新增同业市场位次，按企业存款实现的市场位次以及各对公经营部门是否达到2012年各部门在A分行企业存款的份额综合确定上下浮动，如2012年对公存款日均新增同业市场位次第一，公司业务部存款份额达到2012年33. 88%的份额，上浮绩效工资10%.未达到上年份额，不予上浮。机构业务部企业存款按以上办法浮动，同时上浮时确保同业存款保持上年水平。

　　2、非经营部门非经营部门继续沿用2012年中后台量化指标与管理考核指标各占50%的比重进行考核。

　　非经营部门员工实际绩效工资=该部门员工岗位绩效工资基数X所在部门员工绩效系数X该部门绩效考核指标加权完成率公式（3-5）非经营部门岗位考核加权指标完成率=1:（中后台量化业务指标分项完成率X权重）X 50%+管理指标考核得分X 50%公式（3-6）
　　
　　3.3.2.3计划任务考核

　　由于全行计划任务的实现是确保A分行整体挂回上级行计划安排绩效总量的前提，因此若A分行整体存款新增、中收、客户新增三项主要指标未到达上级行序时计划进度，在考核等级行综合贡献同时考核计划完成情况。贡献与计划考核占比分别为30%:70%.计划考核分别按存款占比50%、中收占比30%、客户占比20%.

　　其中日均存款区分对公日均存款、个人日均存款单独考核，占比分别为50%.客户区分为公司机构客户、个人客户，各占50%.季度清算时，以上三项指标达到分行序时计划进度则不予考核计划完成情况，未达到进度计划按以上各项指标占比进行考核，确保A分行整体目标任务的顺利实现。年度清算时，若A分行上述指标均完成上级行计划任务，不再考核基层机构计划完成情况，全部釆用等级行贡献考核的结果进行全年清算。

　　3.3.2.4基层机构、机关部门负责人动态管理考核办法

　　基层机构、机关部门负责人是指现任A分行基层机构主要负责人和机关部门的正副经理。基层经营机构主要负责人重点考核其经营业绩指标：在一个任职年度内，按照《A分行岗位工资和绩效工资考核分配实施办法》所明确的等级行分组排名结果，考核其经营业绩指标。机关部门正副经理主要围绕经营业绩、基础管理、团队建设与协作、业务和管理创新、二线为一线服务职能作用发挥等内容进行考核。

　　1、优秀基层机构负责人特别奖励一个任职年度，基层机构在等级行分组考核排名中，考核排名在本组（以当年初始化分组为依据，下同）前两位以及在本组位次上升最多的一位，遇有重复的向下顺延，对其八职等负责人实施特别奖励，其考核当年的绩效工资上浮10%予以激励。

　　2、职等晋升一个任职年度，基层机构在等级行分组考核排名中，考核排名在本组前2位以及在本组位次上升最多的一位，遇有重复的向下顺延，按照相关规定对其八职等（不含）以下的基层机构主要负责人，经报请A分行党委研究，并报请上级行核准，晋升一个职务职等。对于在上一个任职年度考核中负责人职等降级的，在下一个任职年度中，基层机构在半年度的等级行分组考核排名中上升位次达到或超过上一个任职年度考核位次的，经报请A分行党委研究，其职务等级即可恢复原职等。年末仍然按照等级行考核办法的相关规定对其进彳丁考核。

　　3、职等降级一个任职年度，基层机构在等级行分组考核排名中，考核排名分别在A组、B组、C组、D组最后一位的（不包括上一个任职年度在等级行分组考核排名中晋升上一个组别的基层机构），按照相关规定对其基层机构主要负责人，降低一级职务等级。

　　4、考核淘汰（1）一个任职年度，按照主要业务新增额贡献对全部基层机构进行大排名，考核排名排在后四位（不包括在宽限期内的基层机构）的，对其基层机构主要负责人，实行末位淘汰，按照相关规定解聘其主要负责人职务。

　　（2）-个任职年度，按照主要业务新增额贡献对全部基层机构进行大排名，对于考核排名下降位次最多的基层机构，按照相关规定解聘其主要负责人职务。

　　（3）一个任职年度，机关部门正副经理依据其经营业绩、基础管理、团队建设与协作、业务和管理创新、二线为一线服务职能作用发挥等内容进行集中测评，集中测评采取现场无记名投票的形式进行，测评结果按照投票数的多少进行排名，1务。
　　
　　3.3.2.5员工专项奖励

　　为有效激励员工吸收存款的积极性，2013年设置存款专项奖励工资。专项奖励工资范围为2013年纯新增客户实现的一般性存款。奖励标准暂定为每单户时点新增1000万元且日均沉淀50%,奖励工资4千元，奖励比例0.4%.;每单户时点新增5000万元且日均沉淀50%,奖励工资3万元，奖励比例0.6%各基层机构需做好全年度新开户营销台账登记工作，并于每季末10日前经机构负责人签字确认的营销金额、营销人员证明提交计财部，计财部核实后将专项奖励工资直接兑现到营销人员。