【题目】备用信用证形成的历程研究
【引言】备用信用证起源之谜探析引言
【1.1】备用信用证的概念
【1.2 1.3】备用信用证与类似法律制度之比较
【第二章】备用信用证起源之谜的成因
【3.1】“银行不得提供担保”原则的产生与式微
【3.2】开立备用信用证是银行隐含的附属权利
【3.3】法院和银行监管机构对待备用信用证的态度
【结论/参考文献】备用信用证的发明过程分析结论与参考文献
备用信用证在美国的使用已有几十年的历史,从功能上来说与欧洲大陆的独立担保制度基本没有区别,但国内外的主流法学界对于其起源不甚了解,主流的意见认为 1864 年的《国民银行法》(<NationalBank Act>)规定了“银行不得提供担保”原则,银行家为了规避这一原则而发明了备用信用证。笔者通过查询大量的历史和文献资料,发现这一似是而非的结论很难自圆自说,也存在众多漏洞。
本文共分为三章。第一章介绍了备用信用证的概念和性质,分为三节。第一节介绍了信用证的概念、信用证的独立性和单据性原则,并在此基础上引出了备用信用证的概念、交易流程、商业功能和商业价值;第二节将备用信用证与类似的法律制度进行对比;第三节讨论了备用信用证的性质。
第二章阐释了备用信用证起源之谜的成因,分为三节。第一节介绍了《国民银行法》关于银行权限的内容;第二节介绍了针对《国民银行法》的两种解释方法;第三节介绍了法院区分备用信用证和担保的标准——“第一位付款义务和第二位付款义务”。
第三章讨论了备用信用证的实际发展过程,此章分为三节。第一节分析了“银行不得提供担保”原则的产生和式微,这一节以《国民银行法》的广义解释论为起点,分析了“银行不得提供担保”原则的产生、例外及式微;第二节论证了备用信用证本来就属于银行隐含的附属权利;第三节介绍了美国的法院和银行监管机构在实践中对待备用信用证的态度,即二者从来没有否认过备用信用证的合法性。
最后,笔者对全文进行总结并提出自己的观点。
关键词: 备用信用证的起源、银行不得提供担保、国民银行法、第一位和第二位付款义务、越权无效、备用信用证调查报告
ABSTRACTThe standby letters of credit have been developing in the U.S. for acouple of decades. Functionally they are almost identical with independentguarantees which are popular in Europe. However, the origin of standbyletters of credit remains nebulous. Mainstream scholars believe that becausethe <national bank act> stipulated the “no guarantee rule” with which thebanks had to comply, to circumvent this prohibition American banksinvented this new instrument. I could hardly agree with this theory afterreviewing lots of relevant historical and academical materials since I foundthat there are some ambivalence and loopholes which cannot be justified. Ihave come up with my own theory about the origin of standby letters of credit.
This essay is divided into three chapters. The first chapter is about theconception and legal nature of standby letters of credit. This chapter consistsof three sections. The first section introduced the conception of standbyletters of credit, I begin this section with the overview of letters of credit,introducing the concept, the independence principle as well as the documentsprinciple of letters of credit, on the base of which I analyzed the concept,transaction process, comprehensive functions and huge commercial value ofstandby letters of credit; the second section is about the comparison betweenstandby letters of credit and other similar instruments; the third section isabout the legal nature of standby letters of credit.
The second chapter is about the causes of myth of the origin of standbyletters of credit. This chapter is divided into three sections. The first sectionintroduced the relevant contents in <national bank act> about banking powers; the second section explained the two ways interpreting the <nationalbank act>; the third section introduced the “primary and secondaryobligation” criterion to distinguish standby letters of credit and guarantees.
The third chapter is about the true origin and developments of standbyletters of credit. This chapter is divided into three sections. The first sectionanalyzed the origin and decline of “no guarantee rule”; the second sectiondemonstrated that issuing standby letters of credit is an implicit power ofbanks; the third section introduced true attitudes of authorities towardsstandby letters of credit which is that the legitimacy of standby letters ofcredit has never been denied.At the end of this essay, I made my conclusion with regard to the originof standby letters of credit.
Key words: the origin of standby letters of credit, no guarantee rule,<national bank act>, primary and secondary obligation, ultra vires, survey ofstandby letters of credit
目 录
摘要
ABSTRACT
引言
第一章 备用信用证的概念和性质
第一节 备用信用证的概念
一、信用证的一般法律关系
二、信用证的独立原则
三、信用证的单据严格相符原则
四、备用信用证的产生和概念
五、备用信用证的交易流程
六、备用信用证的功能
七、备用信用证的商业价值
第二节 备用信用证与类似法律制度之比较
一、备用信用证与商业信用证
二、备用信用证与担保
三、备用信用证与保证金
四、备用信用证与独立担保
五、备用信用证与流通票据
六、备用信用证与合同
七、备用信用证与货币
第三节 备用信用证的性质
第二章 备用信用证起源之谜的成因
第一节 美国《国民银行法》关于银行权限的规定
第二节 针对《国民银行法》中银行权限的两种解释
第三节 区分备用信用证和担保的标准
第三章 备用信用证的实际发展历程
第一节 “银行不得提供担保”原则的产生与式微
一、《国民银行法》广义解释论的合理性
二、“银行不得提供担保”原则产生的真正原因
三、“银行不得提供担保”原则的式微
第二节 开立备用信用证是银行隐含的附属权利
第三节 法院和银行监管机构对待备用信用证的态度
一、法院对待备用信用证的态度
二、银行监管机构对待备用信用证的态度
结论
参考文献
结论备用信用证的起源之谜是主流法学界经常忽略的一个问题。传统的观点认为备用信用证是银行为了规避银行不得提供担保原则而发明的。笔者认为这一理论的致命缺陷在于没有回答一个最基础也是最重要的问题既然银行不能提供担保,何以银行可以提供比担保风险...
第三章、备用信用证的实际发展历程第一节、银行不得提供担保原则的产生与式微一、《国民银行法》广义解释论的合理性虽然联邦最高法院对于《国民银行法》中关于银行权限的内容究竟应该采取狭义解释还是广义解释的原则经常摇摆不定。但是总的来看,1864年...
第二节、备用信用证与类似法律制度之比较以前面一节为基础,我们可以认识到备用信用证处于一个法律上的灰色地带,它具有信用证的形式,行使的则是担保的功能。那么备用信用证与其他类似的法律制度又有什么联系和区别呢?一、备用信用证与商业信用证备用信...
第三节、法院和银行监管机构对待备用信用证的态度鉴于银行不得提供担保的名存实亡,而且备用信用证本来就属于银行的一项隐含的附属权利,美国的法院和银行监管机构从来就没有否认过备用信用证的合法性。一、法院对待备用信用证的态度首先,法院从来没有否...
2015年5月15日,日本政府将新安保法案提交国会审议,7月16日、9月19日,众议院、参议院相继投票通过,并将在6个月内完成准备工作,付诸实施。新安保法案的主要内容是解禁日本的集体自卫权,根据法案,日本可随时根据需要向海外派兵并向其他国家军队提供支援...
第二节、开立备用信用证是银行隐含的附属权利笔者之前已经论述过,备用信用证是一种特殊的信用证,是传统的商业信用证的一个变体。因此探讨备用信用证是否属于银行的附属权利,须从信用证入手,抽丝剥茧深入到信用证的历史源头。信用证的起源可以追溯到12...
引言备用信用证起源于二战后五、六十年代的美国,并在七、八十年代呈现出几何式的爆发性增长。从功能上来说,美国的备用信用证制度和欧洲大陆的独立担保制度是完全一致的,这两个概念的区别基本上只是一个虚幻的想象,或仅仅只有语义上的不同。同样的一个...
第二章、备用信用证起源之谜的成因备用信用证的起源一直是一个谜,即为什么美国没有发展出独立担保业务,而用备用信用证来承担独立担保的功能呢?国内外银行法学界一般认为:1864年制定的《国民银行法》规定了银行不得提供担保原则,而后随着经济的发展和...
第一章、备用信用证的概念和性质第一节、备用信用证的概念一、信用证的一般法律关系备用信用证顾名思义应该是信用证的一种,只不过它是备用着的,一般情况下用不到。这应该是备用信用证这一名称给我们最初的也是最直白的印象。总的来说,这样的想法确实击...