客户管理功能实现

　　5. 5客户管理功能
　　
　　实现该功能面向各级行（社）除CRM系统管理员和县行（社）业务主管B岗外所有角色。该功能展示了当前用户所管辖的客户列表，进而了解这些客户的基本信息、账务信息、评价信息等。客户模块包括三大功能模块，分别为客户管理、精准客户营销、营销沙盘。
　　
　　5.5.1客户管理
　　
　　（1）客户360视图该功能实现了用户对某一个客户的信息的全方位多角度了解。客户360视图主要分为客户概况、交易记录、业务评价、客户管理四个大模块、并配备若干个子模块功能。如下图5.22.
　　
　　（2）客户查询此功能满足客户经理以及业务主管根据输入查询条件查询客户。
　　
　　①进入CRM系统首页，点击客户，点击客户360视图。系统将会显示当前用户管辖的所有客户（如图5.22所示）。
　　
　　②供查询的条件有客户编号、客户名称、证件类型、证件编号、账号类型和账号号码，均为精确查询，此外证件类型和证件号码必须同时输入或同时不输入，账号类型和账号号码也必须同时输入或同时不输入。③填写完需要查询的条件后，点击查询按钮，即可查询到所需要的客户列表。
　　
　　④此处进入用户不同所查询范围不同，客户经理只可查询自己管辖的客户，客户经理主管可查询本网点客户，县联社业务主管可查询全行（社）的客户，省联社业务主管可查询全省的客户，但不属于自身管辖的客户将对重要信息进行掩码处理。
　　
　　⑧重置按钮可以清空输入的查询条件。
　　
　　（3）客户管理进入客户360视图点击客户管理，将弹出子功能，包括申请为我的客户、申请为我的潜在客户、申请调整客户级别和制定联系计划，点击即可弹出相应界面。
　　
　　注：除客户经理用户具备全部功能，其他用户只具备后面二个功能。
　　
　　①申请为我的客户：此功能主要用于对当前客户申请为自己的客户。点击申请为我的客户，弹出申请为我的客户界面（如图5.22）。填写数据项，点击提交即可。若当前客户不能申请会直接弹出提示框，点确定后会自动关闭。
　　
　　②申请为我的潜在客户。
　　
　　③申请调整客户级别：此功能主要用于对当前客户星级进行手工调整，只能由低往高调整，不能由高往低调整。点击申请调整客户级别（如图5.23），选择申请等级的下拉键，选择需调整的星级，输入申请理由（必填），点击提交即可，若当前客户不能申请会直接弹出提示框，点确定后会自动关闭。
　　
　　5.5.2精准客户营销
　　
　　精准客户营销实现了用户对客户进行筛选分类，建立目标客户群，采取积分和营销超市等方式对目标客户进行针对性营销。该功能模块包括创建名单、修改名单、删除名单、名单合并、名单交集和名单营销等六大功能。用户可通过营销沙盘和精细搜索功能筛选出目标客户，或者通过模块批量导入名单的方式，建立目标客户群；目标客户群建立后可用于客户走访、客户回访、客户营销。
　　
　　用户包括客户经理、客户经理主管、支行业务主管、县联社业务主管A岗和省联社业务主管A岗。客户经理角色登录精准客户营销模块没有营销任务功能。
　　

　　
　　（1）创建客户名单在“精准客户营销”页面（见图1）点击“目标客户”下方的“创建名单”按钮，弹出“创建客户名单”对话框（见图5.26）。该对话框分两部分，第一是名单本身的信息，此部分手工填写即可，要素包括：名单名称、查询名单条件、用途、备注。第二部分为名单所包含的客户，这里有三种筛选客户方式，分别为：营销沙盘、精细搜索和导入客户。
　　
　　（2）修改名单选择一个需要修改的客户名单，点击“修改名单”按钮，即进入“客户名单修改”界面（见图5.27）。系统将自动显示此名单原信息。用户可点击“添加客户”按钮，在弹出的“添加客户”对话框中，输入要添加客户的编号、证件类型和证件号码，点击“添加”按钮，客户添加成功
　　
　　（3）删除名单在“精准客户营销”页面，选择要删除的目标客户群，点击“删除名单”按钮，弹出如图5.27提示信息对话框，点击“确定”按钮，未使用过的名单将被直接删除，使用过的名单将会被关闭（关闭之后只能进行查看），关闭的名单不能删除.
　　
　　5.5.3营销沙盘
　　
　　营销沙盘是指在指标树中选定指标把所有客户进行分类，分类后的客户自动呈现于沙盘中，用户再根据需要在沙盘中筛选出目标客户，创建客户群实现精准营销。指标树提供了两大类53个指标，用户可以勾选任意一个指标、或者两个指标（最多只能选两个）进行客户分类。
　　
　　营销沙盘指标树包括常用指标和重要指标两大类。常用指标包括：存款余额评级、贷款余额评级、级别和客户交易笔数评级四个具体指标。重要指标包括产品、负债、基本信息、交易、签约和资产等六大类。
　　
　　选好指标后，点击指标树下方的“下一步”按钮，在指标树右方出现如图5.30营销沙盘对话框；系统根据选定的指标将客户数据进行筛选，并以沙盘的形式呈现出来；每个方格旁的数字代表这个区间所包含的客户；可以任意勾选一个或多个方格，系统将把选中的所有客户以列表的形式展现出来（如图5.31）；若要查看某一客户的具体信息，可以将鼠标移到该客户所在的行并双击它，系统将自动弹出该客户的360视图。
　　
　　5.6本章小结
　　
　　本章主要针对CRM系统中工作台、业务概览、客户管理极其子功能进行解释。本系统已完成需求通过设计客户关系系统，立足达到五个目标：一是对客户的识别分析，二是促进市场营销，三是优化资源配置，四是提升内部管理，五是提高市场竞争力。