商业银行供应链金融业务开展及风控研究

　　摘要
　　
　　供应链金融是指银行根据供应链上企业间产供销关系，通过有效整合供应链上的物流、现金流及信息流，利用核心企业对上下游企业的信用支持，向供应链上企业提供相应融资的全新金融服务模式。供应链金融的出现，不但为解决中小企业融资难问题提供了有效途径，还促进了供应链自身的协调发展，同时为商业银行转型发展也提供了难得的机遇。由于供应链金融与传统金融业务运作模式差别较大，原有传统金融业务的风险管理模式已经不能完全适应新业务的发展。如何有针对性的管控供应链金融业务发展中所面临的风险，是摆在商业银行面前亟需解决的问题。

　　本文通过对供应链金融的全面分析，详细阐述了业务发展的各种模式及其面临的主要风险，并以 X 商业银行供应链金融业务开展及风险管控的实践为案例，尝试提出了一些创造性的对策建议，以期为商业银行供应链金融业务风险管理工作的开展提供一定的实践参考和借鉴。
　　
　　关键词：商业银行 供应链金融 风险管理 实践　　
　　
　　目录
　　摘要 
　　Abstract
　　
　　1 引言
　　1.1 选题背景和意义
　　1.1.1 选题背景
　　1.1.2 选题意义
　　1.2 文献综述
　　1.2.1 国外研究现状
　　1.2.2 国内研究现状
　　1.3 研究内容、思路和方法
　　1.3.1 研究内容
　　1.3.2 研究思路及方法
　　
　　2 供应链金融概述
　　2.1 供应链金融的概念及其比较优势
　　2.1.1 供应链及供应链金融概念
　　2.1.1.1 供应链相关概念
　　2.1.1.2 供应链金融概念
　　2.1.2 供应链金融的产生及作用
　　2.1.2.1 供应链金融的产生
　　2.1.2.2 供应链金融的作用
　　2.1.3 供应链金融对传统金融的比较优势
　　2.1.3.1 供应链金融与传统金融的区别
　　2.1.3.2 供应链金融的比较优势
　　2.2 供应链金融主要业务模式
　　2.2.1 垂直供应链金融模式
　　2.2.1.1 应收账款融资模式
　　2.2.1.2 存货融资模式
　　2.2.1.3 预付账款融资模式
　　2.2.2 水平供应链金融模式
　　
　　3 供应链金融业务的主要风险及管理策略
　　3.1 风险及风险相关概念
　　3.2 供应链金融业务的主要风险
　　3.2.1 信用风险
　　3.2.1.1 供应链金融信用风险的特殊性
　　3.2.1.2 供应链金融信用风险的主要特征
　　3.2.2 操作风险
　　3.2.3 市场风险及其他风险
　　3.2.3.1 市场风险
　　3.2.3.2 其他风险
　　3.3 供应链金融业务风险管控策略
　　3.3.1 信用风险管控策略
　　3.3.1.1 信用风险防范
　　3.3.1.2 信用风险控制
　　3.3.2 操作风险管控策略
　　3.3.2.1 完善内部控制体系
　　3.3.2.2 组建专业化队伍
　　3.3.2.3 合理运用风险转移措施
　　3.3.3 市场风险及其他风险管控策略
　　3.3.3.1 市场风险的管控
　　3.3.3.2 其他风险的管控
　　
　　4 案例分析--以 X 商业银行为例
　　4.1 X 商业银行简介
　　4.2 X 商业银行供应链金融业务发展概况
　　4.3 主要产品及特点
　　4.3.1 业务政策
　　4.3.1.1 业务范围
　　4.3.1.2 业务原则
　　4.3.1.3 业务保障
　　4.3.2 主要产品及风险管控措施
　　4.3.2.1 主要产品分类
　　4.3.2.2 主要产品及风险管控措施
　　4.3.3 供应链产品实例
　　4.4 存在的问题
　　4.4.1 仍依靠传统思维开展业务
　　4.4.2 授信评级体系仍需进一步优化
　　4.4.3 组织保障仍显不足
　　4.4.4 业务操作风险防范有待加强
　　4.4.5 信息化水平亟需提高
　　
　　5 完善商业银行供应链金融风险管理的建议
　　5.1 加强供应链金融业务研究
　　5.1.1 通过主体多元化加强供应链金融整体建设
　　5.1.2 加强电子供应链融资业务的开展
　　5.1.3 研究建立业务风险预警评价体系
　　5.1.4 强化业务产品创新
　　5.2 研究开发有针对性的授信评级体系
　　5.3 建立完善“大数据”信息平台系统
　　5.4 提高组织人员保障力度
　　
　　6 结论
　　致谢
　　参考文献