风险识别、风险评估及应对相关理论综述

　　第 2 章 相关理论综述

　　2. 1 项目管理综述

　　汽车制造业的项目管理工作有着举足轻重的作用，尤其是在零部件研发过程中有着导向的意义。特别是现今的项目管理，相对于传统的手段而言可以说是尖端现代的科研领域，现在得到了世界所有汽车集团全面接受，主动遵循，全面执行。

　　到了二十世纪八十年代，现代制造生产工艺的发展为现代项目管理提供了广阔的空间和舞台，为其应用和普及展示了强大的生命力。以前汽车行业大都遵照传统落后的企管方法，随着现代科技应用和普及发展，这种管理方法越来越不适应现代产品研发的需要。实践证明采用当今科技的项目管理手段，能够有效实施完备的管理，才能高产优质高效地研发市场要求的产品，提升企业社会适应性及市场竞争能力，进而创造较高的综合效益。

　　现今汽车行业全面推行的现代项目管理方法， 这篇调查主要是围绕汽车零部件产业管理过程中如何实施风险管理开展研究。其着重点采用风险识别以及风险度量的方法，来揭示和预估研发新的汽车零配件产品可能出现的风险因素，从而采取针对性手段和措施开展有效的评估控制，并加以预防和规避，尽可能减少不必要的损失，杜绝不利结果，实现项目的预期目标。归纳起来主要包含四项内容：

　　第一，风险的识别。这是风险管理的首要一环，更是风险管理的基础性工作。

　　包含两个方面的内容，一是运用经验和感知进行研判，二是借鉴出现的问题和事故以及反映的相关资料记录进行综合分析、权衡比较、归纳整理，辅之以专家鉴定，从而找出所有暗藏和表面的风险因素，并摸清其内在规律，然后加以预防和规避。

　　第二，风险的度量。按照项目风险抵御水平、风险出现的潜在因素、风险可能带来的影响和损失量，综合运用生产流程分析法、风险专家调查列举法、资产财务状况分析法等各种测定手段，对项目风险进行预判研究，探讨其发展趋势，提出最终可能出现的结果，供项目组决策参考。

　　第三，风险的对策。针对项目组规避风险的水平、风险的特殊性、风险中应该考虑的威胁，综合运用取得外部资源的手段、落实相应的应急计划、研究配套技术组装以及设立不可预见费等措施，研究并实施风险对策，包括风险消减手段、规避手段以及风险损失处理手段等。

　　第四，风险的控制。针对项目潜在风险、已经发生的风险以及项目风险监督计划，推行项目风险规避防范机制、后果责任追究机制、运行控制手段机制等方法，及早发现可能出现的一些风险，努力防范突发问题出现，汲取各种经验教训，尽力消除各种风险带来的不良后果。

　　2. 2 风险的相关理论

　　风险的含义多指在一些特定范围条件下，或者一些特定时间空间内，发生一些特殊问题或者损失的可能性。风险包括风险因素、出现事故以及发生的损失等各种问题构成。通俗的说，风险是指在一些特殊的时间空间范围里，人们想要实现的目标和最终结果之间出现的差距。

　　风险概括的说有两方面含义：一方面的含义突出了风险的反映是不确定性；另一方面的含义突出了风险的损失是不可控性。通俗的定义是：在某一特定时间和空间范围内最终结果之间出现的差异距离，这种差距越大则风险越大。

　　2. 3 风险识别的相关理论
　　
　　风险识别是风险预测和判定的首要一环，是准确估量风险发生程度的基础性工作。只有开展好风险识别，才能找准正确的决断方法来研究处理加以对策。如何进行风险识别?简单地说就是用经验、感应、判别、归纳的方法对表面和深层风险出现的程度进行推测及鉴别。这种识别的要求是从比较复杂的外界条件发现并摸清可能遇到的风险。

　　风险识别除了可以运用习惯感知进行判断估测之外，还可以利用有些损失的记录以及相关资料进行研究、评定、归纳和整理，辅之一些权威专业人士的鉴定，就可以基本寻找出一些隐藏或表明的风险和规律。风险识别是一项系统工程，它要求管理者随时都要监测已知风险的程度变化情况，还要发现可能出现的新风险。

　　2.3.1 风险识别的原则

　　A 统筹规划的原则

　　要搞好风险识别，首先必须对识别的对象开展全面深入的考察，包括所有风险事件出现的可能性，带来的影响及发生损失大小高低，各种风险交织出现的概率以及可能造成的不良后果。其次，还必须充分估量突然爆发及其有可能造成的恶性后果，从而及时周密翔实准确的给决策层传递科学完整的决策信息。

　　B 纵观全局的原则

　　项目管理应对的风险表现出比较复杂的内容，主要有程度轻重的不同损失、性质不一样的多种问题、类型不一样的各种风险。鉴于种种风险的不同存在，应用简单的一种分析方法不可能收到良好的效果，所以，迫切要求综合运用各种分析方法进行考察，才能在风险识别的项目管理获得事半功倍的成效。

　　C 坚持适度的原则

　　风险识别最后取向和目标主要是为项目组提供参考和经营决策服务，目的是通过较少的投入获取更大的安全结果，杜绝安全隐患，减少经营损失，所以，项目组要充分考虑财务投入水平以及资金调度能力，结合企业实际情况，去采用那些功省效宏的识别方法。

　　D 科学评估的原则

　　风险识别离不开逻辑推算，必须对所处环境量化计算，才能得出切合实际的结论。所以，风险的识别必须用缜密的数学理论进行科学的运算，才能取得科学的有指导意义的风险识别的科学结果。

　　2.3.2 风险识别的内容

　　第一，环境。这种风险一般是指厂家早就设计好的工作方案受到外部环境意外的冲击，而不得不改变原有的计划造成突发的经济风险。产生环境风险原因主要是：一是国家层面调整政策，使企业经营受到冲击，以至于蒙受意想不到的风险损失。二是企业生产经营不能适应外部环境，得到惩罚、限制和打击而遭受了制约风险。

　　第二，市场。这种风险指企业参与市场竞争过程中突然遇到特殊情况，使得经营难以按照原来计划正常进行，难以实现既定目标而造成的经济风险。产生市场风险原因主要是： 经营者不能准确判定市场发展及走向，没能全面掌握消费群体变化需求，产品没有适销对路。市场对手发生变化，竞争对象出现改变，经营市场出现新的问题和考验。市场需要与企业产品不能有效对接。市场的规模发生较大的改变。

　　第三，技术。企业在新品研发和创新时，突然遭遇到自技术壁垒、市场突变以及商业欺诈等问题的冲击，造成失败风险。产生技术风险原因主要是：个行业制造水平和生产工艺出现了巨大改进。竞争对手研发了更加先进高端产品以及高新技术。

　　第四，生产。这种风险指企业生产难以实现既定的成本制造计划而产生的风险。产生生产风险原因主要是：正常的生产因某种突发事件而被迫中断。设计好的生产流程和计划错误，造成生产程序难以正常进行。

　　第五，财务。企业财务运营过程中遇到意想不到的冲击，而给企业财务运作造成困难产生的企业风险。

　　第六，人事。这种风险一般是说企业由于用人管理方面失误而产生的风险。

　　2.3.3 风险识别的步骤第一，筛选。就是按照既定的步骤把可能带有隐藏风险的产品、过程以及员工实施分类，按轻重缓急筛选风险具体过程。

　　第二，监测。即风险产生后，对产品、事件、现象以及后果实施监督、测定、观察、推算、登记、研判的过程。

　　第三，诊断。即对风险程度及损失可能出现的预期进行综合研判和估测，摸清问题的起因，进行深入探究的过程。

　　2.3.4 风险识别的方法

　　我们探讨的风险识别手段，可概括为宏观层面的系统调查以及微观层面的系统分析，通过表 2.1 体现。

　　【2】

　　2.4 风险评估的相关理论

　　风险评估也可以理解为危险程度评估，也有人将其称作安全评估，它的主要任务和目标是操作时的体制安定，它运用的技术是安全系统工程和工程技术，对体制中原来就有的或可能出现的有危险的源头给予定性和定量的研究，了解危险可能发生的概率和破坏性的大小，因而拟定出预防灾害的办法和运营决定的一种工程。项目风险评估是在可能发生的危险获得鉴别后，透过对该事件一切的可能性和可能发生危险的因素的系统、全面而有条不紊地思考，进而明确事件的危险。

　　随后再对项目可能发生的危险因素进行全面评估。风险评估的根本是首要要对以下若干方面内容给予估计：具有危险的事情的伤害性的大小和发生危害之后波及的范围；预测出现的时刻；出现的概率；单个风险因素而引起的风险事件的发生的可能性。

　　项目管理的实质是准备、猜测、提前估算和估计，这些说明了工程里完全不变的事情不多。所以，要知道事件可能发生的因素就要想好项目的所有方面。可是这是不可能的，原因是估算所能耗费的资源是要控制在一定范围内的。所以，通常所要确定的是，风险评估所针对的内容一定要是在事件中被最大程度束缚的和最不确定的方面。此外，要特别说明的是，整个估算进程实际上不是一次就能完成的，必须满足进行评估的人和事件负责人一致觉得一切没被察觉的危险都微不足道时，风险评估就可以结束了。在评估时，承担风险的人可以自己命名风险的种类，能够参考的因素是发生的可能性的大小和破坏程度，还可以依据安定及风险。影响是指对估计有效果，事件结束的早晚，结果好坏，也可以是事件安全性的重要性的大小。风险出现的可能性的大小和风险大的危害程度，是进行评估的人和事件负责人所要考虑的方面。

　　2.4.1 风险评估的步骤

　　想把一切的事件完全客观地评估是不容易的，可是实践和经验能够增长事件负责人提前感知危险发生的可能性和危害程度的技巧。一般危险估算进程全由 6个主要方面组成：

　　1、将所有能够运用的办法联系起来。一切能够运用的办法及危险因素都应该想到。最好娴熟地使用头脑风暴法或别的风险辨别办法，要将一切能够影响危险出现的可能都想到。

　　2、研究危险要素。事件的危险要素是重中之重。每个人对于危险要素的想法和预测不一样，更有一些决策者存在着厌恶风险的情绪。所以必须考虑所有方面的因素，这样才能避免主观的根据风险意识到其他的危险要素。

　　3、评判危险要素。在意识到危险要素之后，这些是不是在控制范围内和它们的破坏性是什么样的，这些都要纳入考虑范畴。掌控曾经分辨(比如内部能控制的)的危险而非别的(比如外界不可以控制的)危险，那是可以做到的。一切的危险因素都要被评估。

　　4、组建衡量体系。危险预算的办法有定量、定性、综合。其中有些办法是利用建立好的模板，模板给出了危险的特点和内容，因此，依据系统分析就能够得出估算。

　　5、说明效果。衡量中得出的数字要进行说明。说明的方法可以是定性的或定量的。衡量进程的后果对评估及会出现的情况给予了一些提示，可是还需要进行说明。不一样的解释人员用的是同样多的资料，可能他们得出的结论却不一样。说明可以根据测量出的数字用外推法对以后的结果得出评估。

　　6、给出决定风险评估的最后一个部分是对风险进行移除或保留。风险保留的依据是单位的客观状况和决策者的想法。

　　2.4.2 风险评估的方法

　　风险评估可以采用多样的研究办法，它们是根据知识、根据模型、还有定性和定量。不管哪一种办法，目的都是发现潜在危险和接踵而至的危害，还有就是当下组织安全要求和安全水平之间的距离。进行事件危险估计时，事件危险源头、出现的可能性、危险的危害性和管理人员针对危险的看法，这些因素共同决定了采用什么样的办法。目前最常用的研究办法是将定性和定量的方法结合起来，没有精确数字的危险因素用定性方法，有精确数字的因素可以直接赋值，这种做法不但清楚地分析了事件的危险情况，而且使研究进程得以很大程度的变得简单。

　　提高了研究的效率。在选取危险研究的评判标准和办法的时候，应该想到职业本身的特征，将不同的关注点分开来看，巧妙的拟定办法和和危险研究进程。对于汽车新产品开发项目经营试验，把专业人士和事件负责者的评估和精确数字组合进行全面研究，这是项目风险评估中通常使用的办法。

　　1、根据学问的研究方式也可以叫做经验方法。它提及到相似事件（比如范围、产品及消费者群体）的最好的例子的再运用，对通常的事件经营普遍适用。

　　应用根据知识的研究办法，事件成员不必拿出大量的人力物力，可以多方采集可能用到的资料，判断事件危险和目前应该采取的办法，将它与之前的例子或规范比对，在其中找出不合理的内容，并且根据最好的例子或规范的推荐决定安全措施，最后的目标是将风险掌握在自己的范围内并减小风险。根据知识的研究办法，主要在于详尽的采集和评价资料，常用到的办法是：第一，问卷调查法，第二，会议讨论法；第三，人员访谈法；第四，复查相关资料的方法。

　　2、根据模板的研究办法。这种方法可以找出单位体制中潜在的危险，也可以找出项目组同客户交谈中非正常的言行举止，因而达成对项目组薄弱点和安全隐患的定性研究。这种方法很少使用，原因是没有特别好的模板。

　　3、定性风险评估

　　（1）历史资料法

　　在事件状况大概一致的时候，观察不同的风险在长时间内出现的频率，就能够得出各个有可能发生的事情的概率，估算基于各个事件已经出现的次数的多少。

　　（2）理论概率分布法

　　在事件负责人由于资料和历史信息不充分而不能确定事情的风险发生的可能性的大小时，可依据理论里个别概率来改正或使其更加完整，因而组织出危险的概率分布图。

　　经常看到的危险概率分布也称作正态分布，它可以解释很多风险的发生情况。例如生产制作误差、财务亏损、车辆伤亡等。除此以外，危险估算里通常使用的方法还有三角形，离散，阶梯形分布，除此之外，还有对数正态分布等。

　　（3）主观概率

　　基于项目的独立性和偶然性，不同的项目风险通常不同。所以，事件分析人多数时候要依据以往的经历去预测事件中风险发生的可能性，得出的事件危险性的大小叫做主观概率。主观概率大小通常取决于对以往生活的经验和对事件行为和有危险的事情的认识来判断。

　　4、定量风险评估

　　定量研究是对风险的危害性用精确的数字呈现。它的基本方法是对组成风险的所有因素和可能损失的大小给出精确的数字，衡量风险的所有要素全被赋值，研究的时候，尽可能低使其拥有同样的客观性，从而危险研究全进程和效果能够得以量化。定量危险预测有层次研究、收支均衡研究、敏锐研究、决策树研究及非肯定型决策研究等。

　　2.5 风险的应对

　　对已经辨别完和预测研究后的危险要素能够拟定应付风险的预算。风险应对预算是对可能发生的风险拟定的一种对付风险的方法。目标是提高达成最后目的概率的大小。应对风险的计划通常包含以下几个方法：

　　2.5.1 风险规避

　　风险规避就是变化已经决定好的方案来铲除风险出现所必需的因素或直接避免危险，因而使目标避开风险的危害。风险规避不能全面铲除危险，但它可以避免风险给我们带来的一系列损失。主要有两个点：一个是减少损害出现的概率；一个是减少损害的危害程度。

　　2.5.2 风险转移

　　风险转移就是把风险可能给人们带来的损害整体或一部分转嫁给别人，通过移除这种风险而保全自己。是被大众最经常运用的效果最好的运营方法。风险转移通常能够把风险的损失给其他人，根据契约的规定，提供者是担保人。对于汽车零部件事件一般对局部零件用外包方式去规避生产危险，这时一定要有清晰的契约规定和技术约定去保证供应商对零件的品质，效率的要求，要不然危险移除就难以获得成效。

　　2.5.3 风险抑制

　　风险抑制就是当危险亏损发生的时候或发生之后，通过对应的办法来降低危险亏损发生的广度和或深度的风险处理方法。风险抑制不可以减少风险事件发生的可能性，但是可以减少风险带来的伤害。一般在项目的初期采用抑制风险的办法能够达到更完美的预期。比如，产品开发时员工流走的损失很大，能够采用的方法是使人力资源更加合理，提高员工训练，安排后备人员等途径来降低损害。

　　2.6.4 风险接受

　　风险接受的方法就是风险事故带来的钱财的损害由公司自己承受。它的本质是企业直接承担把无法规避的钱财危险，而后采取必需的策略给予限制，从而减低不利事件的产生或降低危险等级。企业能够基于危险研究而明确特定财产危险主要变量而且给予调控，因而使财务目标向着促进企业的趋势前进。

　　2.6 小结
　　
　　本章首先介绍汽车零部件产品开发体系、汽车行业项目管理，接下来通过分析国内外相关书籍资料，并对电子文献进行检索的基础上梳理出风险的相关理论、风险识别的相关理论、风险评估的相关理论，最后通过分析总结出风险的应对的原则和方法如风险规避、风险转移、风险抑制、风险接受等。