交通银行总行年金业务营销发展研究

　　摘 要

　　企业年金作为我国多层次养老保障体系的重要组成部分，近几年得到了快速发展。各商业银行等金融机构高度重视，企业年金业务市场竞争异常激烈。原先具有一定市场发言权的机构：比如：交通银行、招商银行、平安养老，这几年发展极其困难，频频被工商银行、建设银行和国寿养老夺取客户。

　　交通银行是全国第一批获得企业年金业务账户管理人和托管人资格的金融机构，但近年来年金业务发展遇到了巨大挑战。

　　本文以交通银行总行企业年金业务为研究对象，首先对企业年金业务国内外相关理论及研究现状予以综述；其次，分析了交通银行总行企业年金业务营销管理现状；再次，对交通银行总行年金业务营销策略选择的 SWOT进行分析，发现交通银行总行年金业务的优势、劣势、机会、威胁；最后，研究提出交通银行总行企业年金业务营销策略及其实施的保障措施。

　　本文通过对交通银行总行企业年金业务营销策略的研究，对该行年金业务营销具有重要的现实意义，同时也可以为其他机构的年金业务营销提供借鉴。

　　关键词：交通银行；企业年金业务；营销策略；研究

　　ABSTRACT

　　The corporate pension is an important component of China's multi-level old-agesecurity system, has been rapid development in recent years. All commercial banksand other financial institutions attach great importance to the corporate pensionbusiness, market competition is unusually intense. The original has a certain marketthe right to speak of the mechanism: Bank of communications, China MerchantsBank, Ping an Annuity. Their annuity enterprise business developed extremelydifficult in recent years, the new challengers are Industrial and commercial bank ofChina, Construction bank and China Life Pension who frequently won thecustomers.

　　Bank of communications was the national first batch obtains the corporatepension business account manager and custodian of financial institutions, but inrecent years the annuity business development has encountered great challenge.

　　This paper takes the Bank of communications corporate pension business as theresearch object. Firstly, the related theory and research on the present situation ofcorporate pension business domestic and abroad review; secondly, analyzed thesituation of current Bank of communications corporate pension business marketingmanagement; thirdly, analyzed Bank of communications annuity service “SWOT”marketing strategy choice to find that the Bank of communications annuity businessadvantages, disadvantages, opportunities, threats; finally, safeguard measures tostudy and put forward marketing strategy and the implementation of the corporatepension business of Bank of communications.

　　Through study on annuity business marketing strategy of Bank ofcommunications enterprises, has important practical significance for the bankannuity business marketing, but also can provide a reference for other institutionsannuity business marketing.

　　Key Words:Bank of communications; Corporate pension business; Marketingstrategy; Research.
 

　　目 录

　　ABSTRACT

　　第 1 章 绪论

　　1.1 研究背景与意义

　　1.1.1 研究背景

　　1.1.2 研究意义

　　1.2 研究目的与方法

　　1.2.1 本文的研究目的

　　1.2.2 本文的研究方法

　　1.3 研究内容与思路

　　1.3.1 研究内容

　　1.3.2 研究思路

　　1.4 论文主要创新之处

　　第 2 章 研究的相关理论及研究现状综述

　　2.1 企业年金业务概述

　　2.1.1 企业年金业务概况

　　2.1.2 我国企业年金业务管理概况

　　2.2 研究的相关理论综述

　　2.2.1 市场营销相关理论

　　2.2.2 营销策略选择

　　2.2.3 SWOT 分析方法

　　2.3 研究现状综述

　　2.3.1 国外企业年金业务相关研究

　　2.3.2 国内企业年金业务相关研究

　　2.3.3 关于商业银行营销策略的其他研究

　　第 3 章 交通银行总行企业年金业务营销管理现状

　　3.1 年金业务基本情况描述

　　3.1.1 年金业务发展历程

　　3.1.2 企业年金业务规模

　　3.1.3 企业年金业务产品组合

　　3.2 年金业务管理的组织架构

　　3.3 年金业务管理模式

　　3.3.1 企业年金业务总体管理模式

　　3.3.2 企业年金业务营销管理模式

　　3.4 年金业务营销管理中存在的问题

　　一、年金业务先发优势不复存在

　　三、年金业务已不是独立主体经营指标的考核问题

　　四、年金业务管理人才不足

　　3.5 年金业务营销管理中存在问题的原因分析

　　三、分行考核力度不足

　　四、年金业务人才队伍不稳定

　　第 4 章 交通银行总行年金业务营销策略选择 SWOT 分析

　　4.1 年金业务内部环境分析

　　4.1.1 优势分析

　　4.1.2 劣势分析

　　4.2 年金业务外部环境分析

　　4.2.1 机会分析

　　4.2.2 威胁分析

　　4.3 年金业务内外部环境评价 56

　　4.3.1 年金业务的内部环境评价

　　4.3.2 年金业务的外部环境评价

　　4.3.3 年金业务的内外部环境分析总结

　　第 5 章 交通银行总行企业年金业务营销策略制定

　　5.1 顾客管理策略

　　5.2 成本管理策略

　　5.3 便利管理策略

　　5.4 沟通管理策略

　　第 6 章 交通银行总行企业年金业务营销策略实施的保障措施

　　6.1 组织机构变革保障措施

　　6.2 相关业务合作保障措施

　　6.3 员工激励保障措施

　　6.4 员工素质提升保障措施

　　第 7 章 结论与展望

　　7.1 结论

　　7.2 展望

　　致 谢

　　参考文献