金元证券股份有限公司及海口营业部简介

　　3 金元证券海口营业部营销现状分析

　　3.1金元证券股份有限公司及海口营业部简介

　　3.1.1金元证券股份有限公司简介

　　金元证券有限公司是经证监会批准，2002年08月由首都机场集团公司作为核心股东出资成立的综合类证券公司，公司注册资本31.74亿元，开业以来年年盈利，净资本率达80%以上。公司总部位于深圳，在全国17个省25个中心城市设有33家证券营业部（其中4家筹备中），其中以长江三角洲、珠江三角洲、环劝海经济带为主（海南省设立6家营业部），各地区中心城市为辅助，形成的全面立体、多元化业务营销网络覆盖全国。【1】

　　目前金元证券公司业务范围包括：证券经纪业务，股票、企业债券主承销，股权分置改革，新股发行询价，股票发行保荐，证券自营，资管业务、受托投资管理，网上证券委托，证券投资咨询，幵放式证券投资基金代销，证券业务外汇经营，权证结算参与人，期货中间介绍、融资融券业务，银行间同业拆借等。诚信、志成、亲和、创新一直被金元人奉为企业精神，规范管理、控制风险、稳健经营则一直是金元人奉行的经营理念。金元人不但一直坚持这种企业精神和经营理念，还将它贯穿于企业管理和客户服务的每一个环节。正是这种企业精神和经营理念才让金元证券在证券市场起起落落、跌君起伏的市场环境下，一直保持较好的业绩同时实现十年连续盈利。

　　金元证券资产管理业务起步较晚，2011年才成立自己的资产管理公司，但在不到3年的时间里，金元证券资产管理公司却创造出了惊人的业绩，截止2013年底金元证券资产管理业务规模已达800亿。金元证券资产管理公司成立之初就高薪聘请了一支在业内小有名气的投资管理团队，他们对市场波动有敏锐的洞察力，而且操作策略灵活多样，研究范围广泛包括股票、基金、债券、期货以及衍生品等，一旦发现投资机会果断出击。近几年，创新业务发展迅猛为资产管理公司业务拓展提供了有利机会，通道业务、同业存款业务、委贷业务都可以通过券商资产管理计划实现，使得资产管理公司业绩更加突出。控制风险、稳健经营是金元证券管理层一直秉承的经营理念，为了控制风险金元证券成立了合规与风险管理部门，该部门全部由律师组成，他们负责对公司各项业务事前、事中、事后各个环节进行风险把关。事前将风险控制措施嵌入日常工作流程，事中及时跟进业务发展并调整和持续完善风险关注点，重点关注新业务幵展过程中异常情况与突发事件，通过流程优化和技术手段规范合规风控信息的上传下达，实现信息共享，提高公司风控能力，事后由独立的内控部门对新业务合规情况和内控措施执行情况进行检查和审计。此外，通过对新业务的深入分析与研究，不断完善新业务管理体系并进行系统测试，从而降低新业务可能带来的风险。通过紧密跟踪和监管政策和动向，与同行业证券公司保持密切交流和联系，全方位收集并整理监管信息，提高风险敏感度和认识度，进而完善公司内部风险控制机制。通过专项调查和研究，公司已经对IT系统实现分类管理，并确定权限管理与分类机制，明确各个主管部门以及相关部门的职责，加强对公司权限管理的内部控制和监督，以此来防范各类操作风险与道德风险。
　　
　　①反洗钱监控系统。公司通过客户资金进出环节的实时监控，实现对可疑交易和大额交易实时报警。②风险指标动态监控系统。通过风险指标动态监控系统对净资本等风险指标进行动态监控，合规与风险控制总部制定专人对其进行实时风险监控，每隔一段时间还要对净资本等风险指标进行压力测试和敏感性分析等，以确保任何时候各项风险指标都符合相关监管要求。③内部控制系统。金元证券公司建立了涵盖经纪、自营、资金清算、财务核算等业务的自动化内部控制系统，可疑实现通过设置风险阔值，实现各类风险实时预警；通过设置风险模型，实现风险持续跟踪管理；通过实时采集集中交易系统，每日清算后及时采集法人清算系统、NC财务系统数据，实现不同数据源的有效校验，及时发现公司各项业务指标是否符合证监会和公司内控要求。

　　在中国证监会和大股东首都机场的鼎力支持下，公司新增资本金大幅增加，新增的资本金对业务发展的推动作用非常明显，在营业收入、净利润等指标上实现了较大幅度的提升。截止2013年12月31日，合并报表总资产97.64亿元，实现营业收入82381万元，比去年同期增长30.1%;实现净利润8244.67万元。母公司总资产92亿元，实现营业收入82381万元，比去年同期增长32.2%;实现净利润8244万元，比去年同期增长290%.2013年我司在收入、利润指标上无论绝对值和相对值上均提升迅速，净资本、总资产、净资产、受托资产管理业务收入已经进入行业中位数，总收入、利润数已经接近行业中位数，特别是证券承销业务、资产管理业务增长迅速，其他各项业务也呈现出企稳回升的发展势头。但同时也可以看到证券经纪业务依然呈现负增长，证券投资及固定收益业务由于受到股票、债券市场的影响出现大幅缩水。【2】

　　
　　3.1.2海口营业部概况

　　金元证券海口营业部位于海口市美兰区，历经12年历史之久，现有员工45人，经纪人21人，营业部拥有1500平米的营业面积，能够满足各类客户的投资需求是金元证券股份有限公司设在海口市的窗口单位。开通了工商银行、农业银行、建设银行、中国银行、光大银行、交通银行等多家银行的第三方存管业务，为客户资产的安全和操作的方便提供了最大保障。为保障交易渠道的安全性与稳定性，营业部同时为客户提供多种备用交易手段，网上交易、手机委托、电话委托、现场委托、柜台委托等，并定期对各项委托渠道进行测试以保障各项交易渠道随时能够正常运行。以往客户办理开户必须本人持身份证到营业部办理开户手续，而且办理完开户手续还要到指定的银行网点办理三方存管业务，为了方便客户，营业部推出了网上开户、手机开户等新型开户模式，客户只要通过电脑或手机进入公司幵户系统，输入相关信息就能实现一站式幵户，充分体现了金元证券“以人为本”的服务理念。【3】

　　
　　表3表明：一方面由于近几年证券市场行情低迷同时海南证券市场竞争加剧导致金元证券海口营业部托管股票市值呈逐年减少的态势，另一方面基金、国债托管市值则在近几年出现大幅上涨。客户成交量在海南辖区内排名比较靠前，与辖区内其他券商相比较具备一定竞争力；利润贡献在辖区内排名也比较靠前，与辖区内其他券商营业部相比较具备一定竞争力。但作为一家历史悠久、客户沉淀较多的本地券商来说，金元证券海口营业部近几年经纪业务的发展并不理想，也就是说需要加强其经纪业务的竞争力。与此同时，近几年创新业务发展迅猛，除了提高经纪业务的竞争力外，营业部还将一部分精力放在创新业务上。