JLYT公司加强资金风险的管控手段

　　4.3 JLYT 公司加强资金风险的管控手段

　　JLYT 公司目前需要形成高度的资金集中管理，就要规避那种“上下一支笔”、“人情关大于一切”的资金管理风险，紧一紧风险管理这个螺丝，挤一挤风险管理这块海绵，风险管理上的漏洞和薄弱点就会立时显现，这也是目前 JLYT 公司资金风险控制领域的重中之重。公司所有单位要建章立制，加强银行账户及重大经济业务监督的职能，规范操作流程，清晰控制节点，遵守不相容职务分离、不相容岗位分离的制度，防范风险，降低财务风险，促进公司对所属单位的有效管控。

　　4.3.1 风险预判识别务必加强

　　风险管理的首要任务是风险识别。面对复杂的宏观环境和自身的诸多问题，我们一定要始终保持清醒头脑，对公司资金管理中所面临的各种风险进行全方位预判与识别，按风险发生频次与特点进行细致分类，剖析、研究导致风险产生的各种起因和应采取的相应对策，要时刻监督、调查影响资金管理每一节点运行是否正常的各种操作内容、流程，优先预判风险苗头，加大风险发生的成本，降低风险发生的几率，从对各种企业风险做到心中有数，超前管控。

　　4.3.2 风险控制环境务必建立

　　公司员工要有以企业为家的主人翁精神，“厂荣我荣、厂损我损”要牢记心中。要根据每一个岗位的特点建立适合本岗位的风险控制对策，熟知本岗位如果发生风险将给企业带来多大的损失，将产生何种影响。上下监督，横纵管控，在全面风险管理体系进一步完善的基础上，进一步明确、完善、调整各部门的管理职能，发挥各岗位整体协调效应，解决监管缺失、职能交叉、多头对下的局面，这种风险控制环境才是公司有效开展风险管理工作的最好前提。

　　4.3.3 制度严谨化，操作规范化

　　要根据资金集中管理的特点，制定符合公司实际的资金集中管理规章制度。要采取一系列的革命性措施，革传统思维定势的“命”,革体制机制弊端的“命”,甚至革我们自己的“命”,这样才能消弭制度短板，突破管理瓶颈，实现管理提升，让风险无处藏身。更要明确资金风险点，止住出血点，理顺资金风险控制流程，加大资金集中管理中各环节的监控力度，杜绝制度外项目，摒弃流程外操作，用细致、科学、严谨的制度体系和标准化、规范化、人性化的操作流程实现资金风险的控制措施。

　　4.3.4 风险管控要无所不在

　　资金管理风险控制措施要纳入到公司发展的始终，从各个经济业务运行开始就必须对风险进行事前、事中、事后的全方位管控，不留空挡死角。从资金运作的初始设想，到领导的最终决策，资金风险要以高压的态势贯穿始终，让决策者始终有资金管理风险意识，要逐渐形成人人重视、人人关注、人人参与的风险管控措施，要让资金管理风险控制措施在公司生产经营业务中无所不在。

　　4.3.5 风险控制目标量化、信息化

　　目前制度的建设存在操作性不强，无法准确衡量其是否适用的弊端。公司在制定资金风险控制目标时一定要做到量化的风险控制目标，以这种数值型的、直观的数据来进一步明确风险的控制措施和适用范围。更要借助资金管理平台系统与风险量化指标相互联系起来，实施动态管理，为公司领导层在战略决策时提供可靠地科学的依据，统一调配资金，明确资金的流向，监控资金控制节点，实时反映资金管理漏洞，降低公司资金管理风险。

　　4.3.6 资金管理考核严抓严管严控

　　各单位要依据批复的资金计划，对各项资金指标进行严格执行，不得随意更改和挪用。月末在考核中明确项目资金使用过程是否合理，是否达到资金使用的最大效率，明确各个资金流节点是否合理，是否实现专款专用，是否存在闲置资金，资金执行率的高低将直接影响公司领导的业绩。严考核，硬兑现。对因资金管理出现失误而导致的资金风险，对相关责任人采取“一票否决制”.

　　4.3.7 要提升资金管理的风险预警系统作用

　　公司通过对资金的集中管理，可以获取有效的财务数据，为管理层及时提供资金活动的重要信息。但更应该通过相关的财务报告、财务报表、信息化系统对资金数据进行科学的分析，为公司决策者提供必要的风险规避支持，从而形成一套实时、科学的资金风险预警系统，有效的规避资金风险。这种风险预警系统的建立通常是在梳理流程、收集信息、建立分析工具的基础之上，同时也需要参考同业界的经验及最佳实际。