农村社会保障制度对转型期风险的防控分析绪论(2)

　　2.问题研究的现状

　　伴随着全球社会经济一体化与国家改革开放的深化，不确定性因素成为重要的特征。从国际上看，全球经济剧变，经济增长模式、地缘政治局势、实现人类团结的社会契约以及地球生态系统都在经历彻底而深刻的变革；社会转型是世界四大经济的重要特征，而新兴国家经济发展表现不佳。从国内看，十八届三中全会审议通过《中共中央关于全面深化改革若干重大问题决定》，指出当前我国面临对内与对外两方面的压力，随之而来的是各种可预见和难以预见的风险因素的明显增多。由此可见，防控风险为社会经济发展创造良好的环境是当今世界各国面临的一个共同问题。农村作为我国三农问题的重要组成部分，三农问题是党和国家工作的重中之重，防控农村发展中面临的风险，维护农村社会稳定与促进经济发展成为必须面对的挑战。农村社会保障制度是促进经济社会发展、维护社会稳定的重要制度，也是防控农村发展潜在风险的重要制度，而防控农村发展风险必然要完善社会保障制度进行引导和约束。因此，完善社会保障制度成为学者关注的热点话题。同时，伴随着非营利组织和移动互联网的发展，非营利组织参与农村社会保障也引起国内外学者的广泛关注。作者在搜集积累大量相关文献资料的基础上，对国内外研究现状进行了分类整理与归纳总结。

　　2.1 国外研究现状

　　现代意义上的社会保障制度出现百余年来，各主要发达国家基本上形成了覆盖面广、保障层次高、福利水平好为特征的社会保障体系，对维护各国社会进步、经济的恢复与发展起了关键作用，尤其是以欧洲为代表的发达国家社会保障制度建设，更是被学术界称为“福利国家”,国家为公民提供全方位、高层次与高水平的社会保障待遇，形成从“摇篮到坟墓”的保障体系，曾被称作是均富社会和避免冲突的理想模式，是欧洲国家软实力的重要标志。国外社会保障制度创建的最初目的是维护社会稳定[2],然而这种高水准的社会保障制度具有两面性，一方面极大促进了国家的社会进步与经济发展，但另一方面也为国家的长期发展埋下了潜在的风险，学术界对其社会保障制度的研究逐渐由“总结经验”为主转向由“经验与教训”并重转变，学术界对国外发达国家社会保障制度的研究主要集中在以下两个方面：西方发达国家社会保障制度的经验与教训总结与社会保障制度变革。

　　首先，西方发达国家社会保障的经验总结。肇始于西方国家的社会保障制度拥有百余年的历史，在建立、发展与完善社会保障制度方面积累了相当丰富的经验，对推动社会进步与经济发展发挥了积极作用。徐嘉辉、郭翔宇通过对德国农村社会保障的研究，指出其发展社会保障制度的主要经验[3],对我国的启示是社会保障立法、处理好国家、农民、社会之间的关系，为农村的社会稳定与经济发展提供良好的基础。唐大鹏指出日本社会保障制度经过不断完善而建立起有约束的运营管理机制，这对我国完善社会保障体系具有借鉴价值。[4]

　　魏娟娟在其硕士论文中概述了英国“福利保障型”社会保障制度历经发展与完善成为欧洲社会高福利社会保障制度国家的典型代表。[5]

　　其次，西方发达国家社会保障的经验教训。由于制度本身具有特殊性，在诸多因素的共同作用下，由制度所导致的弊端以及引发的风险会随着时间的推移逐渐显现出来。西方发达国家社会保障也不例外，如伴随着社会经济发展，尤其是 2008 年金融危机与 2009 年主权债务危机的出现，使得发达国家社会保障制度的弊端开始真正显现出来。李洁指出，伴随着社会的不断发展，欧洲国家社会高福利的社会保障制度的弊端开始不断显现出来，使得欧洲国家社会保障制度陷入进退两难的困境。欧洲社会保障制度自 2000 年以来，原本引以为傲的社会保障制度已成为其不堪重负的经济负担，在经济危机后，经济复苏缓慢，导致政府财政收入有限，而社会保障所需资金并没有因此减少，产生的结果是政府为维持高额的社会福利开支只能向外借债，政府财政赤字开始大量出现。

　　张鑫等人通过综述已有的学术成果，得出美国社会保障制度在实施过程中也出现了“福利病”以及道德风险现象，[7]美国社会保障制度带来的负效应逐渐显现。史探径也指出，过高的社会保障水平在在不同程度上影响了人们工作的积极性。[8]

　　西方发达国家社会保障制度为公众提供高标准的福利保障，公众即使不工作也能获得社会保障制度福祉。在这样的政策背景下，从“经济人”的角度出发，公众就失去了工作的激励，这在一定程度上导致欧洲市场上劳动力的缺乏，不利于国家实体经济发展，反过来更加加重政府负担，形成恶性循环。李昕通过对欧债危机国家的结构变化特点和福利支出总量进行的经验分析和实证检验得出欧债危机国家政府综合债务上涨的主要原因是福利扩张与经济总量的不协调增长。

　　最后，西方发达国家社会保障制度的改革。面对社会保障制度发展危机，西方发达国家开启了调整与改革。李洁归纳总结了其调整社会保障制度的具体措施，缩小福利的覆盖面，用选择性原则代替普遍性原则；减少社会福利的项目，进一步明确享受者的权利和责任关系；完善社会服务体系建设，从而减少政府的公共服务开支。

　　丁纯等人指出，金融危机中德国经济发展良好的原因主要是未雨绸缪的社会保障制度改革。[11]

　　当然，德国的农村社会保障法也存在一些问题，一是社会保障支出过度膨胀，财政和社会负担过重，导致收支不平衡，政府只有提高税收以填补收支差额，这在一定程度上成为政府的财政负担。

　　二是政府统一管理的风险过高，而且限制了社会保险方面的个人自由。但是德国农村社会保障制度从总体上来看是相对完善的，从效率和安全的角度来说都是比较成功的。此后，西方发达国家意识到社会保障制度的优势，纷纷开始探索适合本国国情的社会保障制度，为社会经济发展营造良好的氛围。

　　学术界对西方发达国家社会保障制度历经了由“总结经验”为主转向由“经验与教训”并重转变，从中可以得出伴随着社会经济发展，社会保障制度需要进行调整、改革与完善，只有这样社会保障制度才能发挥稳定社会与发展经济、防控社会风险的功能。这对研究转型时期我国农村社会保障制度防控风险的能力具有重要的理论指导价值。

　　2.2 国内研究现状

　　近年来，我国在城镇基本建立起涵盖社会养老保险、社会医疗保险和社会福利等项目较为全面的社会保障体系，对深化改革、保障城镇居民基本生活起了重要的作用。然而以城乡二元经济结构为主要因素的影响下，占全国绝大多数的农村社会成员还没有很好的享受到全面、有效的社会保障，这对于保障农民的基本权利，对于维护农村的稳定与促进经济的发展极为不利，增加了农村的不稳定因素。然而，当前学术界对农村社会保障制度防控风险的功能关注有限，国内学者主要从以下几个方面研究农村社会保障制度。

　　第一，国内学者对农村社会保障制度研究的理论基础主要来自马克思主义和资本主义社会保障理论的部分成分，主要包括人类的生存权、马克思的六项扣除学说、福利经济学、风险理论、凯恩斯的有效需求理论、供给学派与社会需求层次理论等，国内学者以此为理论基础开始了对农村社会保障制度的研究。第二，农村社会保障制度面临的挑战与应对。

　　“农村社会保障制度”存在的问题、问题的原因以及完善对策是“农村社会保障”研究的主要问题。如汤晓燕指出，当前我国农村社会保障制度发展存在着保障水平低、资金匮乏、制度被切割成块、与城镇社保衔接难、覆盖范围窄、保障项目单一等问题。对于农村社会保障问题的原因研究。钱文亮和张起梁认为，二元经济结构是农村社会保障诸多问题的主要原因。第三，探究农村社会保障制度进一步完善的对策。钱文亮博士提出我国亟待制定统一的《农村社会保障法》；柏莉娟则是从农村土地、农村经济结构、小城镇、淡化城乡二元体制、农民创业环境以及增强农民社会保障意识六个方面提出健全新型农村社会保障体系。黄光海提出完善农村社会保障制度具体项目农村社会救济制度与农村社会保险制度，进而构筑具有中国特色的农村社会保障制度。 第四，农村社会保障制度面临的潜在风险。处于转型关键时期的中国发生了广泛而深刻的变化，传统与现代、全球与本土等互相交织，社会结构迅速分化，风险多发。农村社会面临着城乡经济差距扩大、农村经济发展乏力等社会风险。

　　社会保障制度是减震器和社会安全网，它具有促进经济发展和稳定社会的作用。农村社会保障是一项基本的社会经济制度，也是最基础和最重要的民生问题之一，因而提升农村社会保障制度的风险防控功能应该是转型时期政府关注的重点。然而，将农村社会保障制度与社会风险防控结合的研究较少，仅拜读到哈斯其其格在《兰州商学院学报》2010 年第 1 期发表的《完善我国社会保障体系与强化社会风险管理策略探讨》、杨雅厦在《福建论坛·人文社会科学版》2013 年第 5 期发表的《转型期农村社会风险及其风险管理体系初探》、李卉的《转型期河南省农村社会风险及防控对策分析》、郝书辰、董西明等着的《新时期农村社会保障制度研究》对社会保障制度的风险防控有所涉及的少数着作或文章，本文将在此基础上，从风险防控的角度出发，集中对农村社会保障制度风险防控功能进行探索。

　　3.研究目的和方法

　　研究目的：本文旨在分析农村社会保障制度风险防控失灵的问题，研究导致农村社会保障风险防控失灵的原因，同时借鉴国外有效激发农村社会保障制度风险防控功能的理论及实践，对我国农村社会保障制度防控农村社会发展风险进行有益探索，从而提出一些合理化的建议，进而解决一些实际问题。

　　主要研究方法：一是文献法。通过查阅、分析国内外农村社会保障制度建设的文献资料以及我国农村社会保障制度的研究成果，找出可供借鉴参考之处，为研究提供理论基础。

　　二是比较法。通过将国外发达国家德国、发展中国家印度的农村社会保障研究与我国农村社会保障研究进行对比，找出我国农村社会保障制度风险防控失灵的原因，借鉴激发农村社会保障制度优势的经验，为我国农村社会保障制度的完善提供有益启示。三是归纳演绎法。在比较分析的基础上进行归纳和演绎，提出激发我国农村社会保障制度风险防控功能的对策建议。

　　4.研究创新

　　当前国内外学术界主要对农村社会保障制度存在的问题、问题的成因以及对策进行研究，即遵循“问题--原因--对策”主线进行研究，在社会转型的背景下，对农村社会风险防范与农村社会保障制度之间关系，进而研究如何发挥农村社会保障制度风险防控功能，维护农村社会稳定与经济发展的研究相对较少，这对处在社会转型关键时期，农村社会面临诸多已有或潜在风险的现实来说具有一定价值。本文拟从农村社会风险与农村社会保障制度之间关系出发，研究社会保障制度在防控农村社会风险中的独特优势，在研究内容与视角上以期有所突破。